Travel rule от FATF и его смысл.
Chainalysis и Coinfirm, две компании, которые специализируются на поиске подозрительных операций с криптовалютами, разрабатывают и активно внедряют новое программное обеспечение. Оно позволяет различным блокчейн-проектам использовать такие решения для того, чтобы выполнять требования FATF, группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, учрежденной при странах «Большой семерки». На этот раз поступила информация, что два проекта, Tezos и Algorand, намерены применить решения от Chainalysis и Coinfirm.
Напомним, что нью-йоркская Chainalysis известна тем, что работает в том числе по государственным контрактам правительства США. Они позволяют правоохранительным органам этой страны расследовать различные правонарушения, совершенные с использованием криптовалют. Между тем, стоит заметить, что процент подозрительных сделок, совершаемых, например, с биткоинами, по оценкам аналитической компании Elluptic, составил по итогам 2019 года менее одного процента. Это значительно меньше, чем аналогичный показатель для наличных долларов США.
Стоит заметить, что в прошлом году FATF разработала принцип travel rule. Он должен дать возможность получить информацию о том, кто совершает сделки с криптовалютами на криптобиржах, через которые в настоящее время проводится 99,5% всех таких транзакций. Для этого трейдинговые платформы должны сохранять всю информацию о клиентах, а также иметь ее в таком виде, чтобы она была легко передана по запросу в том числе международных и иностранных регуляторов.
Между тем, FATF де-факто хочет поставить приоритет международного права над страновым. Это связано с тем, что применение такой же концепции к сделкам с долларами США в банках мира вызвано желанием властей США понимать, где происходят транзакции с американской валютой. В случае нарушения режима санкций, которые вводит американское Министерство финансов, это позволит эффективно блокировать мешающие выполнению системы финансовых ограничений сделки.
Отметим, что власти США, как самые заинтересованные в применении travel rule в отношении криптовалют, стали первой страной, которая, начиная с мая 2019 года, включила это требование в свои регулятивные практики. Стоит заметить, что само правило применительно к криптовалютам было разработано в то время, когда FATF возглавлял Маршалл Биллингсли, который одновременно был действующим чиновником американского Министерства финансов.
В России пока продолжается процесс определения позиции страны в отношении требований FATF по криптовалютам.
Биткоин-ETF в Гонконге частично компенсировали чистые продажи по американским биткоин-ETF. На Гонконгской фондовой бирже стали…
Riot Platforms привлекла полмиллиарда долларов финансирования для своей инвестиционной программы. Один из крупнейших майнеров биткоинов…
Несмотря на обвинительный приговор для Чжао, суд не счел, что основатель Binance был лично в…
Минюст США обвинил одного из ранних инвесторов в биткоины в ряде преступлений. Вчера было обнародовано…
Джастин Сан с 8 апреля вложил в Ethereum почти 560 млн долларов. Основатель блокчейна Tron…
Согласно законопроекту, осуществлять в России майнинг криптовалют будут иметь право юрлица и ИП, внесенные в…