В США впервые оштрафовали криптобанк за мошенничество

Федеральный суд США обязал двух топ-менеджеров криптобанка AriseBank выплатить штраф в 2,7 млн долларов в соответствии с законом о ценных бумагах и биржах. Как уточняет издание Wall Street Journal, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) провела расследование и установила, что AriseBank действовал по мошеннической схеме, используя процедуру ICO.

Генеральный директор AriseBank, Джаред Райс (Jared Rice), был арестован Федеральным бюро расследований 28 ноября. Его обвинили в обмане сотен инвесторов на общую сумму более 4 млн долларов. Райс якобы ввел инвесторов в заблуждение, заявляя, что он создал первый в мире децентрализованный банк, который способен предоставлять услуги и мгновенно производить миллионы транзакций. Теперь Райс и его соучастник Стэнли Форд (Stanley Ford) обязаны заплатить помимо основной суммы штрафа еще по 187,76 тыс. долларов каждый. Им также запрещено занимать должности в публичных компаниях или участвовать в размещении ценных бумаг.

В SEC заявили, что Райс не имел права предлагать банковские услуги в Техасе, так как у него не было никакого партнерского соглашения с системой Visa. Более того, регулятор установил, что Райс тратил деньги вкладчиков на свои нужды.

Инвесторы вложили в проект AriseBank 600 тыс. долларов., им обещали взамен долю от прибыли, полученной от инвестиций банка в цифровые активы. При этом компания не имела никакой регистрации в SEC, именно поэтому она фактически нарушила закон о ценных бумагах.

Председатель SEC Джей Клейтон (Jay Clayton) ранее высказывался об эффективности ICО-проектов, однако требовал от их организаторов полного соблюдения закона о ценных бумагах. При этом американский регулятор продолжает крайне скептически смотреть на криптовалютную отрасль. В частности, комиссия недавно вновь отказалась утверждать запуск биржевых криптофондов биткоин-ETF и перенесла дату рассмотрения заявки на конец зимы.