Шариф Аллаяров, руководитель дивизиона «Россия и страны СНГ» мультисервисной криптовалютной платформы Matrixport рассказал о том, какие современные финансовые инструменты будут востребованы в индустрии криптовалют в ближайшее время.
«Мы делаем то, что завтра становится трендом».
Криптоиндустрия — относительно молодая сфера, и год в данной индустрии можно приравнять к нескольким годам в обычном бизнесе, если сравнивать темпы и обороты развития.
У всего есть начало, и на мой взгляд, в криптоиндустрии началось все с майнинга криптовалют. В 2015 году награда за блок была 50 ВТС, и заработок с майнинга 1 Th/s = $1.5-2. Это говорило о том что майнинг был сверхприбыльным и быстро окупался. К примеру майнеры модели Antminer S4+ или S5 окупались за 3-6 месяцев, при цене за майнер 800-1100 долларов США. В те годы данные суммы были неподъёмными для многих участников майнинга, так как в их число не входили богатые или крупные инвесторы. Это были в основном как их называли тогда «криптоэнтузиасты». А для обычного инвестора данная отрасль была мало известна, и риски, связанные с ней, были не разумны.
Будучи сотрудником отдела международных продаж компании Bitmain, которой в 2015 году было всего лишь более 1.5 лет от роду, объясняя кому либо из инвесторов или потенциальным клиентам о том, как майнить, и что это такое, в ответ я слышал заявления о «пирамиде», и что вообще все это выглядит как-то подозрительно. То есть доверие к майнингу у людей почти отсутствовало.
Ниже приведу цифры заработка путем майнинга с 2015 по 2020 годы.
Было много интересных случаев, которые мы вспоминаем с клиентами, которые являются майнерами уже сейчас, и, в частности, разговоры лета 2015 года. Тогда я старался объяснить им, как устроен майнинг криптовалют, как им увеличить свою выручку, как можно заработать на майнинге, и как можно вернуть вложения в короткие сроки.
Но все доводы тогда не воспринимались всерьез, и клиенты часто переводили разговор на тему о более «реальных» видах бизнеса. И в основном эти клиенты были из стран СНГ и РФ, где майнинг развивался очень медленными темпами, по сравнению с Азией и Северной Америкой.
Все стало меняться с весны 2017 года. Появились новые майнеры модели Antminer L3+, которые майнили лайткойны, и рентабельность и окупаемость инвестиций на данном майнере была очень приличной и быстрой. Это повлекло поднятие курса с 2-4 доллара до 300 долларов США, соответственно вызвав огромный спрос на оборудование.
Майнинг биткоина по сравнению с лихорадкой майнинга альткоинов всегда оставался стабильно прибыльным с тенденцией плавного снижения отдачи с каждого терахэша, как это приведено в таблице выше. В майнинг вошло очень много новых игроков, причем некоторые даже не понимали, как это вообще устроено. Люди вкладывали средства в схемы, не имеющие под собой гарантий или реального оборудования для майнинга, и соответственно прогорали. Были клиенты которые зарабатывали хорошо, но делали они это поэтапно.
Майнинг требует значительных ресурсов, и это не только деньги. На что часто обращают внимание криптовалютные предприниматели:
- политическая стабильность,
- законодательная база,
- деловой климат страны,
- цена на электричество.
Стоимость электроэнергии – главный, но не основополагающий фактор. Всегда все ищут дешевое электричество, но на самом деле грамотный инвестор, смотрит в первую очередь на вышеперечисленные факторы, а затем уже на цену за электроэнергию.
К примеру есть страны в Южной Америке такие, как Венесуэла, Парагвай, на евразийском континенте – Иран, страны СНГ, в Африке — ЮАР, где цену на электричество, к примеру, предлагают заметно дешевле, чем в Китае, США или Канаде: менее одного американского цента за 1 кВт/час. Но при этом в данных странах нет большой активности по созданию майнинговых ферм. Есть свои локальные проекты, но они небольшие.
Однако в стабильных странах Северной Америки, или в странах северной Европы, с относительно дешевым электричеством, есть и свои минусы. Помимо относительно дешевого электричества, майнинговый бизнес сталкивается с тем, что стоимость рабочей силы там в разы дороже, а сроки работ в разы длиннее по сравнению с Китаем. Поэтому так сложилось, что лидером по хешрейту и количеству майнинговых ферм является Китай, и схема ниже показывает распределение хешрейта в мире.
Итак, активно люди стали инвестировать в майнинг криптовалют с середины 2017 года, и строительство ферм и соответственно всего хешрейта с тех пор пошло вверх. Приход больших инвестиций и большего числа людей из классических бизнес-сфер повлекли за собой большую веру в майнинг и более стабильный подход к данной индустрии. А как мы знаем большая стабильность влечет за собой увеличение сроков окупаемости инвестиций.
В сентябре 2018 года компания Bitmain организовал свой первый саммит по майнингу в Тбилиси (Грузия), и в рамках той встречи я представил собравшимся презентацию, рассказал о росте хешрейта и уменьшении заработков в майнинге. Но сравнив настроения клиентов и партнеров в 2015 году и 2018 году, было очевидно, что в зале сидят уже более крупные игроки и инвесторы, которые пришли в эту сферу.
А что мы имеем сегодня? Майнинг приносит заметно меньше биткоинов, чем он приносил раньше. Возможно это прибыльно, но если рассматривать все это с точки зрения заработка именно криптовалюты, то это становится с каждым днем все сложнее. То есть количество добываемых цифровых активов постоянно уменьшается, но затраты на их добычу и их курс постоянно увеличиваются, если на это посмотреть во временном диапазоне за последние 2-3 года. 1 ВТС = 1 ВТС, но 300 долларов уже не равно 1 ВТС, как это было в 2016 году.
На сегодняшний день финансовая система в криптосфере, которая представлена трейдингом, но не только, берет вверх над майнингом, если говорить об оборотах. То есть финансовые услуги на базе криптовалют приносят значительно больше прибыли, чем индустрия майнинга.
Поэтому, логично появление на рынке компании Matrixport. Она начала свою работу недавно — с начала 2019 года, и будучи дочерней компанией Bitmain, предлагает своим клиентам финансовые услуги, такие как криптозаймы, займы с нулевым процентом, безопасное хранение криптовалют, которое было и есть залог успеха многих криптобирж.
Сегодня, курс биткоина очень волатилен, и, очевидно, что дополнительно влияет на это неожиданный фактор — пандемия коронавируса, о чем объявила ВОЗ. Превращать криптовалюты в фиатные деньги, или менять цифровые активы, например, на майнинговое оборудование, возможно, не будет всегда выгодным. Если учитывать, что все в мире успокоится в скором времени, то и курс криптовалют, скорее всего, стабилизируется, сократив возможности заработка на сильных колебаниях таких активов.
В данном случае многим пользователям финансовых услуг подойдет криптовалютный займ с нулевой ставкой, при котором нет риска ликвидации криптовалютной позиции в течение срока займа. То есть взяв деньги на оборудование, и заложив свои криптовалюты, вы можете по окончанию кредита получить свои криптовалюты обратно, и как я описывал выше, один биткоин всегда равен одному биткоину, но не будет равным сумме в фиатной валюте по курсу на день обмена. Спрос на криптовалюту в целом растет, и курс не стоит на месте.
Ниже приведен пример графика при займе с нулевым процентом, в котором все рассчитывается по окончанию контракта займа.
Приведу пример из жизни для описания данного займа: у вас есть биткоины, и вы намереваетесь их вложить в покупку майнинг-оборудования. Например Antminer S19, который на сегодня продается по цене 2200 долларов за единицу, и вы рассчитываете на то, что согласно заявленным характеристикам по мощности речь идет о 3,2 кВт/час. У вас есть майнинговая ферма на 500 кВт, то есть вы сможете купить 156 майнеров S19 и установить.
156 * $2200 = 343 200$
По сегодняшнему курсу это обойдется около 58 ВТС, если взять курс расчета 5900 долларов США. Инвесторы думают так: а что, если к лету или к осени курс ВТС будет 10000 или более? Значит логически вложения удвоились, но вернутся деньги с майнинга в долларах на сумму в день сделки.
Если вложить эти ВТС в Matrixport, и взять займ с нулевой процентной ставкой, то если курс поднимется, вы вернете ту сумму которую взяли, независимо от курса на момент закрытия сделки, и возможно окажетесь в плюсе при возврате ВТС, если курс будет выше к концу сделки. Плюс залога с нулевой ставкой – нет риска ликвидации.
Минус – вывод средств и расчет производится только после окончания контракта, т.е. нельзя вывести деньги заранее и погасить долг.
Сегодня, работая в компании Matrixport, я нередко сталкиваюсь с волной критики. Меня пытаются убедить, что якобы это не перспективно, и что не приносит прибыли.
Но если правильно расставить приоритеты, и риски, на данных финансовых инструментах уже очень хорошо зарабатывают огромное количество пользователей в Азии и в Америке.
Так уж сложилось, что регион, где мы живем, не очень активен в сфере финансов, и наши банки и финансовые институты не так масштабно, как в США, предлагают населению зарабатывать на мировых биржах, получать доход от акций компаний, вкладываться во фьючерсы, свопы и опционы.
Принятие продуктов компании Matrixport на территории стран СНГ и РФ идет весьма медленно. Однако для всех инвесторов вечным остается вопрос, когда заходить в ту или иную сферу, как заработать больше и при этом, чтобы был приемлемый payback period, срок возврата инвестиций. Но что точно ясно: Matrixport идет на шаг вперед, опережая время и предвосхищая будущее.
*Точка зрения автора, статьи которого публикуются в разделе «Мнения», может не совпадать с мнением редакции.
